Familien müssen bei Ihren finanziellen Entscheidungen viele drohende Risiken berücksichtigen, wie z.B. Arbeitslosigkeit, Scheidung, Tod naher Angehöriger, unerwartete Nachzahlungen (Steuern, Kapitalspritzen für das eigene Unternehmen, Renovierungskosten von Immobilien), unversicherte Schadenshaftungen, fehlende Risikostreuung von Kapitalanlagen. Insbesondere bei vermögenden Familien und Unternehmern sit die Vermögens-Komplexität nicht zu unterschätzen. Ein hohes Niveau an Privatinsolvenzen und die zunehmende Altersarmut in Deutschland sind ebenfalls ein Zeichen dafür, dass viele Haushalte mit der privaten Finanzplanung überfordert sind. Daher ist die private Finanzplanung sehr wichtig.

Private Finanzplanung ist die lebenszyklusorientierte Vorausplanung einer Familie bzw. Privathaushalts über die künftige Entwicklung von Einnahmen und Ausgaben sowie Vermögen und Schulden. Dabei werden unter Beachtung der individuellen finanziellen Ziele die Aspekte von Finanzierungs- und Geldanlagen, der Altersvorsorge, der Nachfolgesituation sowie der Steuervorgaben optimiert. Die private Finanzplanung dient Ihnen als Grundlage für sämtliche finanzielle Entscheidungen.

Als unabhängiger Finanzplaner (CFP®, CFEP®, EFP®) stehen wir Ihnen beratend zur Seite. Dabei durchleuchte ich komplexe private Vermögenssituationen, berate Sie bei der Vermögensbildung, bei Investitionen, optimiere Ihre Kredite und klären Sie über private Risiken auf. Ich helfe Ihnen bei der finanziellen Zukunftsplanung bis hin zur Altersvorsorge. Jeweils unter Berücksichtigung der steuerlichen und rechlichen Rahmenbedingungen sowie unabhängig und honorarbasiert. Ich lege großen Wert darauf, keine Finanzprodukte zu verkaufen und auch nicht als Vermögensverwalter tätig zu sein.

Bereiche unserer Arbeit sind beispielsweise:

Weiterhin können Sie Herrn Joseph Schrull als Personenzertifizierten Sachverständigen gemäß DIN EN ISO 17024 bei schwierigen Fragestellungen mit der Erstellung von Gutachten oder gutachterlichen Stellungnahmen beauftragen. Sprechen Sie uns an.

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